券商越來越重視業務數智化，AI大模型無疑為其轉型升級帶來了機遇。目前，包括中信證券、國泰君安、國金證券在內的多家券商正加快推動AI大模型的應用探索，涉及經紀、研究、投行、合規等多個場景，為業務開展和管理模式優化提供技術支持。

　　在接受采訪的多家券商看來，AI的未來是星辰大海，AI大模型將直接推動券商數智化轉型、提質增效，為證券行業高質量發展注入強勁動能，后續將繼續重視科技賦能，持續加大金融科技研究投入，加強AI大模型在核心場景的深度拓展。

　　賦能證券行業高質量發展

　　目前，各行各業都在拓展AI大模型應用，證券行業因其行業數據積累豐富及較高的專業壁壘，與AI大模型的適配度較高，兩者的賦能與融合被市場給予較高期待，業內人士普遍認為AI大模型將助力證券行業高質量發展。

　　“證券行業是數據密集、技術密集、場景多元的行業，在資本市場完善與升級過程中，積累了大量的金融數據。”國泰君安表示，豐富的數據可為AI大模型訓練提供充足的“燃料”，促進其迭代進化，掌握更多的數據與規律。同時，AI大模型的機器學習和深度學習技術，能在投資策略、風險管理、產品設計等方面滿足行業的各類需求，不僅能自動化處理和分析數據，更能為決策者提供準確且及時的建議。

　　國金證券研究所計算機行業首席分析師孟燦表示，對證券公司來說，AI大模型在降低成本、控制風險、優化體驗和增加收益等方面的應用前景廣闊。具體到營銷、風控、投研、研發等業務場景，AI大模型可以有效提高企業生產效率，降低經營成本。以智能投顧為例，AI大模型可以在一定程度上替代人工客服，通過與客戶進行交互式溝通交流，深刻理解客戶的個性化需求和資產狀況，幫助金融機構為客戶提供專業的投資建議和服務，讓客戶識別和規避潛在的投資風險，并將投資收益最大化。

　　AI大模型在異常交易監控、場外配資監控、反洗錢、財務造假等方面也可發揮巨大作用。孟燦認為，可以利用AI大模型多維度挖掘風險事件，并結合AI大模型歸因與關聯分析的能力，判斷風險的類型與傳導鏈路，做到多類型資產的風險管控。

　　“2024年將是金融垂類AI大模型百花齊放的一年。”東吳證券非銀首席分析師胡翔表示，金融AI大模型的繼續推出和不斷完善，有望催生金融領域新的業務場景和應用，推動金融行業新業務產生，推動金融行業不斷向前發展。

　　在技術落地方面，國泰君安表示，證券行業涵蓋了財富管理投顧服務、機構服務智能投研、數字職場智能辦公、研發運維代碼開發等諸多業務場景，這些場景都是AI大模型落地實踐的潛在場景。建議初期從簡單的場景著手，通過MVP建設案例并協同業務部門等多方力量推進后續建設，通過以點帶面、快速突破以調動更多資源。

　　“相信隨著模型能力的進步，AI大模型能夠處理更加復雜、細致的任務，幫助投資者更全面、更具體、更精準了解市場動態和公司情況，從而做出更加明智的投資決策。”國泰君安表示。

　　各家券商積極布局AI大模型

　　經歷多輪技術變革的證券行業，早已關注到AI技術帶來的機遇，包括中信證券、國泰君安、國金證券在內的多家券商正加快推動AI大模型等領先技術及應用的探索，推動數智化轉型提速見效。

　　國金證券是行業內最早探索AI大模型的機構之一，國金證券首席信息官王洪濤表示，公司通過調動AI算法、開發、業務人員共同探索應用場景，匯聚AI能力，構建了多模態AI大模型中臺，充分利用AIGC（生成式人工智能）挖掘數據中的知識和信息，并以“AI友好”的經營理念為推動力，構建敏捷高效、標準規范、開放共享、安全可靠的智能金融服務能力。

　　“國金證券FinGPTAI大模型落地應用場景涵蓋助手類、財富類、投資管理類等12大應用場景。”王洪濤表示，助手類具體包括AI代碼、AI辦公、AI輔助設計、AI招聘助手等，財富類包括財富業務風控等，投資管理類包括AI大模型投研、AI大模型資管、AI大模型投顧、AI大模型研報助手等。

　　從2022年開始探索研究，國泰君安的AI大模型應用是多點開花、全面啟動。國泰君安表示，從理論研究、調研論證、場景篩選、方案設計到最終的落地實踐，公司成功以1個行業AI大模型在N個證券業務場景落地應用，并在2023年12月發布了“靈犀布道”應用成果集，N類業務場景包括財富管理、機構服務、企業投行、數字職場、風控合規、研發運維等，其下有諸多更細分的子場景，如聚焦財富管理的君弘靈犀AI大模型，聚焦投顧賦能的AI投顧助手、聚焦投行賦能的ChatIBD等。

　　“我們在AI大模型上的技術應用是與業務場景相融合的，并結合領先的數字科技探索，進一步構建了多層次的優勢和特色。”國泰君安表示，公司建立了從L基礎AI大模型到L1行業AI大模型、再到L2場景AI大模型的整體框架，便于迅速將AI大模型的能力與證券業務相結合并落地應用。技術應用優勢和特色的基礎，是公司過往在人工智能長期探索的沉淀。

　　此外，中信證券此前在2024世界人工智能大會上發布了行業領先的“人工智能+”平臺CAP（CITICS AI PLUS），通過人工智能、AI大模型技術在證券行業的實際應用，以應用帶技術，加快實現技術迭代升級，賦能證券各項業務發展；長江證券重點投入AIGC領域，發布“靈曦”AI平臺，提升服務質量。

　　持續加大金融科技投入

　　在金融科技支持政策陸續出臺、海外金融垂類模型加速落地的背景下，國內多家券商正積極進行相關籌劃和布局，聚焦單點或多點進行建設，加速AI大模型的應用落地和場景升級。

　　“我們相信AI的未來是星辰大海，證券行業將在AI驅動下將自身的數智化能力突破并實現行業服務模式的升級與變革，從而進一步促進行業高質量發展。”國泰君安表示，“要想實現從‘能用’到‘好用’‘易用’，再到‘規模化應用’的轉變并不容易，我們結合長期能力積累的長坡厚雪，進一步加速了整體技術落地，我們也在探索各類先進技術，目標是能將其應用在更多場景上。”

　　針對AI大模型的落地場景，國金證券通過對照監管條例、審視自身資源稟賦和業務場景，以及對投入產出比的初步評估，制定了AI大模型探索路徑，聚焦效率和體驗提升，為客戶提供更高效和個性化的服務。王洪濤表示，在智能投研方面，國金證券利用AI算法對大量數據進行深入分析和模型訓練，以生成更準確的市場分析和預測結果，幫助研究人員更深入地了解市場趨勢、板塊輪動和指數周期，做出明智的投資決策、制定風險策略，并提供優質的投資組合配置。

　　基于AI大模型的交互式輔助應用，王洪濤表示，國金證券正在研究多種開源語言AI大模型的本地化部署和模型能力的集成整合，并積極探索商業化AI大模型的應用，包括AI辦公助手、AI編程助手、數字人智能交互和AI繪畫等，顯著提升員工的辦公效率，降低企業運營成本。

　　國信證券表示，關于AI大模型的運用，公司在ChatGTP推出后高度重視，開展了深入研究，并與各大廠進行深度合作，目前已有應用在公司內部落地，主要是賦能員工工作效率提升。從趨勢上來看，AI大模型未來會成為包括證券行業在內的眾多行業的重要基礎設施，公司正在開展持續的研究和實踐。