中證網訊（記者 林倩）11月1日，中國人民銀行廣東省分行、深圳市分行，中國證監會廣東監管局、深圳監管局聯合公告，國泰君安成為首批試點參與“跨境理財通”的證券公司之一。國泰君安表示，將攜手國泰君安國際共同服務大灣區居民跨境投資需求，助力推進粵港澳區域金融市場互聯互通。

　　自2024年1月《粵港澳大灣區“跨境理財通”業務試點實施細則》修訂發布以來，國泰君安積極響應，參與“跨境理財通”業務資格申請。作為行業內長期、持續、全面領先的綜合金融服務商，國泰君安長期重視跨境業務發展，順應國家戰略和境內外客戶需求演進，期望促進粵港澳金融市場互聯互通，更加便利大灣區居民享受優質金融服務，助力打造粵港澳大灣區優質生活圈。

　　“跨境理財通”的實施對大灣區財富管理市場具有深遠的影響，將進一步增強大灣區居民跨境投資的便捷性，促進區域金融市場的互聯互通，助力構建一個更加完整、規模更大、產品更多樣化的財富管理市場，加深粵港澳大灣區三地金融市場的聯系，加速區域經濟一體化的進程。“跨境理財通”還通過引入銀行、證券公司等多元化金融機構的參與，為大灣區財富管理市場注入新的活力，將推動金融機構提升金融產品創新和服務能力，以更好地服務更多大灣區居民全球財富管理。

　　“跨境理財通”業務試點是貫徹落實國家建設粵港澳大灣區決策部署的重要舉措，國泰君安表示，參與“跨境理財通”業務試點將為大灣區居民提供更便捷的線上體驗、更優質的產品選擇以及更專業的客戶服務。一是提供高效便捷的投資體驗，國泰君安君弘APP客戶端建立了“跨境理財通”專區，不僅提供了精心挑選的跨境理財產品，還提供持倉查詢、出入金查詢以及外匯實時行情等功能，以便客戶快速了解“跨境理財通”業務知識，挑選適配的理財產品，及時掌握自己的投資動態。二是充分發揮大灣區分支機構布局優勢，國泰君安深化區域組織創新，加大區域綜合服務協同，成立了粵港澳大灣區協同發展委員會，在大灣區境內設有深圳分公司、廣東分公司，境外設有國泰君安國際。2022年以來還完成了新設國泰君安前海分公司、國泰君安國際澳門子公司、國泰君安資產管理南方分公司等機構，在大灣區“9+2”城市群的機構布局不斷加強完善。未來，國泰君安大灣區九市范圍內40家營業部將攜手國泰君安國際，發揮大灣區分支布局優勢，為大灣區居民提供全方位“跨境理財通”金融服務。三是實施全生命周期的產品銷售和服務方案，國泰君安從客戶需求出發，根據粵港澳大灣區客戶閱讀習慣，制作簡體與繁體雙版本宣傳長圖文、海報、投教視頻等對客宣傳材料。同時，國泰君安實施全覆蓋的業務及產品知識培訓，并制定業務操作指引、對客標準話術等對內培訓材料，為一線員工提供明確的宣傳指導，確保員工嚴格遵守合規展業要求，為大灣區居民提供專業優質金融服務。

　　相較銀行，證券公司開展“跨境理財通”業務具備兩方面優勢。一是豐富投資產品的選擇，國泰君安充分依托產品專業研究評價優勢，在“甄選100”1G4R（管理人治理水平Governance、投研能力Research、業績評價Return、風險管理Risk和聲譽口碑Reputation）評價體系標準的基礎上，增加了長期業績穩定、風格不漂移、有明確投資方向等評價篩選維度，形成首期國泰君安“甄選100”跨境理財通優選產品清單，涵蓋了從固收到權益三十余個子策略的產品,同時輔以專業的買方資產配置能力，旨在為客戶提供一攬子跨境資產配置服務，滿足大灣區客戶多樣化的投資需求。二是形成與銀行的客群服務互補效應，證券公司與銀行在產品與客群上可形成良好的互補性，銀行更傾向于提供境外存款型產品，滿足保守型和穩健型客戶的境外投資需求，而證券公司在豐富穩健收益產品選擇的基礎上，更為突出的是在跨境權益產品上可提供更為豐富的選擇，滿足客戶更多元的境外權益資產配置需求。

　　展望未來，國泰君安表示，將參與“跨境理財通”業務試點作為打造全球資產配置能力的重要舉措，充分利用境內外機構布局優勢，持續提升自身產品競爭力和投資研究能力，引領大灣區客戶建立全球視野下的財富管理理念，滿足客戶日益增長的全球資產配置需求，全力促進內地與港澳金融市場互聯互通，開創跨境金融服務的新篇章。