“投教工作不僅僅是信息的傳達，某種程度上稱得上是基金業的‘芯片’。”路博邁集團亞太區總裁、路博邁基金董事長劉頌在“2024基金業投教創新論壇”上表示，通過投教，投資者知道自己要的是什么，機構才能設計出真正符合投資者需求的產品。投資者教育不是一個簡單讓客戶滿意的增值服務，而代表的是整個資管行業的初心。

　　劉頌分享了海外資管機構在投資者教育方面的經驗，并對國內基金業目前的投資者教育工作發表了看法。在他看來，投資者教育最重要的一點，是意識到這是一個長期的、多維度的、綜合性項目，幫助投資者提高金融知識、風險意識，了解到財務規劃的好處，做出明智的投資決策，避免不必要的損失。教育越充分，投資者心態越健康。

　　劉頌表示，海外市場的投資者教育工作起步較早，在戰略性和系統性方面具有一定優勢。譬如海外成熟市場構建了由多方機構組成的投資者教育網絡，涵蓋監管機構、交易所、證券公司等，共同推動投資者教育工作。

　　此外，海外市場對于投資者的不同背景和需求，會提供更多定制化的教育內容。例如，有自律組織開展投資者教育基金，提供多樣化的教育資源和工具，包括學術性課程、在線服務課程、體驗中心等。市場通過各種渠道普及金融知識，包括基礎教育、高等教育以及成人教育，強調金融素養的培養，并利用互聯網工具提供線上教育平臺，為不同年齡段的學生、職場人士、老年人等群體提供專門的金融課程。

　　劉頌特別提到，國內的投資者教育近年來在創新方面有著非常顯著的進步。2021年證監會和教育部聯合發文，引導行業推動投資者教育納入國民教育體系，至今已有500多所學校設置投教課程，上百萬學生受益。尤其是來自互聯網的基金投資者增加，有更多的投資者能夠接受來自網絡、短視頻、音頻等新媒體載體的投資者教育理念。