中國現(xiàn)代會計之父潘序倫曾提出：“信以立志，信以守身，信以處事，信以待人。毋忘立信，當必有成�！� 

　　正如信義是一個人的立身之本，信義義務也是投資機構的立足之道。

　　近年來，歐美各大投行和資管機構頻繁使用“管家式職能（Stewardship）”一詞來囊括投資機構對客戶所承擔的責任，強調資產管理機構在為客戶服務時，應像忠誠的管家一樣，以客戶利益為出發(fā)點。

　　基金投顧業(yè)務也以“信義”為準繩和守則，做客戶的“高級管家”，忠實、周到地打理與守護客戶資產。

　　“Steward”一詞來源于古英文單詞“Stig-Weard”的變體，首次出現(xiàn)于公元955年英國國王的遺囑中，指代其宮廷管家；隨著商業(yè)社會發(fā)展，后用以形容家庭資產的管家和守護者。

　　歷經現(xiàn)代金融市場大發(fā)展，“Steward”一詞現(xiàn)被資產管理行業(yè)沿用，描摹出作為管家的資產管理機構從客戶利益出發(fā)，為客戶創(chuàng)造財富，使客戶財富保值增值的面貌。

　　近年來，從高盛、摩根士丹利等投行，貝萊德、先鋒等資產管理機構，再到嘉信等財富管理機構，紛紛設立了“Stewardship”相關的部門和項目，并通過定期報告披露公司在這方面的努力和成長。

　　而“信義義務”則是管家式職能的內核，指明了受托人對委托人資產負有的義務，包括為受益人利益盡責行事的責任，尋求利益的責任，認可、采用現(xiàn)代投資的投資組合方法，以及與流動性有關的其他責任等。

　　以忠誠和審慎為兩大基本原則，“信義要求”的概念貫徹于我國的資產管理行業(yè)之中，包括了公募基金、信托、銀行理財、證券或期貨公司的資產管理產品等。

　　基金投顧業(yè)務亦如此。以“信義要求”為主線，一方面，投資顧問對“投”予以改進，淡化同類排名的概念，通過特定風險、特定目標、持續(xù)服務等手段，提供更加貼近客戶需求的服務。

　　另一方面，重點落在對客戶提供“顧”的服務，通過真人顧問、人工智能顧問程序等方式，做好事前互相了解、事中雙向溝通以及長期陪伴的投資者教育，提升管家式服務的質效。

　　截至2023年上半年，已有60家持牌機構納入基金投顧業(yè)務試點。未來，隨著客戶逐步適應、習慣投資顧問管家式的財富管理模式，相信將有越來越多的資金通過基金投顧進入我國金融市場，在提升市場穩(wěn)定性的同時，助力提升每位投資者的獲得感、幸福感。