中證網訊（記者 張韻）7月12日，由中國證券報主辦的“回歸本源，向新而生——2024基金業投教創新論壇暨第二屆基金投顧金牛獎頒獎典禮”在上海舉行。信達澳亞基金總經理朱永強在圓桌論壇“做優做強 31萬億新起點”上表示，在當前公募基金面臨一系列挑戰之際，促進投顧工作職業化和獨立化或許是一個有效的破局之路。 

　　“賣基金的人站在銷售的角度來做投顧和投教，買基金的人當然是很難相信的。”朱永強說，在過往研究中發現，投資者行為對基民賺錢與否有著較大影響。要想解決基金賺錢、基民不賺錢問題，就必須把投顧業務發展起來，而且應該把投顧作為自由和獨立的職業。只有獨立化和自由化，擺脫基金銷售導向，把投顧發展成為一門可以傳承的職業，投顧從業人員才可能真正把客戶視為衣食父母和代際財富，幫助客戶提升專業投資能力。

　　投教作為輔助投顧業務的重要方式，在朱永強看來，它是金融機構永恒的課題。這應該站在投資生態和第一性角度來看待，畢竟客戶投資基金的初心就是希望能夠更加省心，或者通過投資滿足養老愿景。投教工作的本質應該是解放投資者，而不是推動投資者額外花費大量時間精力做出各種投資決策。

　　他認為，投教工作需要做的首要事情應該是幫助投資者提高判斷力和認知能力，能夠逐漸識別出哪些人是能夠真正幫助自己投資理財的專業人士，然后交給這些值得信賴的人進行資產管理。而財商的教育可以參考海外做法，設立專門投教欄目，將相關投教工作常規化。

　　基金公司層面，除了進一步提升投研能力，把阿爾法和貝塔收益做得更好的同時，也可以積極與相關方溝通交流，爭取站在絕對收益角度多布局一些靈活配置型產品、多資產配置產品和全球資產配置產品，提升給投資者帶來絕對回報的能力。