自2017年6月螞蟻金服推出財富號以來，通過開放功能讓基金公司直面客戶，擁有真正的“自運營”陣地。基金的銷售方式，也從“理財超市”類單純比較收益高低的模式，逐步轉變為“直面用戶個性化需求”。一年過去，入駐財富號的27家基金公司曬出漂亮的成績單：平均UV（每日獨立訪客量）增長10倍，用戶復購的金額增長了3倍，財富號用戶的持有時長增加了89%，定投堅持周期增加了61%，過去一年能賺錢的用戶比例提高了20%。
而據統計，入駐財富號機構與同期未入駐機構相比，非貨基交易金額增幅前者是后者的21倍，非貨基保有量增幅前者是后者的11倍。這個成績的背后，正是AI在發揮作用。
對此，不少基金公司表示，入駐螞蟻財富號后，運營思路發生了較大改變，從傳統銷售思維轉變為互聯網運營思維，通過科技應用，一方面精準定位不同客戶，提升效率、降低成本；另一方面，活躍用戶數、用戶停留時常出現大幅上升。
以客戶為導向
在民生加銀基金看來，從以往超市模式步入螞蟻平臺模式，差異在于螞蟻財富號以客戶為導向，增加了管理人與持有人之間的溝通交流。對中型基金公司來說，長期運作下載量不大的APP實際耗費人力物力并不小，但通過螞蟻平臺賦能，為其設計后臺、客服、營銷等數據系統功能并精準定位用戶，使基金公司通過自身能力搶占市場。
華夏基金表示，螞蟻平臺開放程度較高，財富號作為內容與服務平臺由基金公司自運營。以華夏回報基金為例，通過提煉產品賣點與邏輯，使得小白客戶更易理解，長期以來，產品的曝光與轉化率等均不錯。
“這是一個從渠道到平臺、社區、生態的轉變。”華夏基金表示，“螞蟻平臺使運營工作細致化，從頁面打造到欄目設計，甚至每個圖標的設計，都需進行AB版測試，通過不同數據支撐，了解客戶需求，在客戶溝通交流方面取得突破。”
民生加銀基金表示，入駐財富號帶來的轉變主要有五方面：第一，從買賣產品轉變為24小時運營與服務，通過客服與用戶溝通，建立、更新、補充素材庫；第二，用戶結構改變，運用互聯網思維提升“小白”用戶比例；第三，淡化“業績”，強調“陪伴”，尤其在設計場景頁面時，引導客戶了解基金風格、投資邏輯、投向范圍以及基金經理的投資風格等，并不強調銷售業績；第四，通過與螞蟻合作，提升基金公司數據處理、數據觀察等技術能力；第五，通過緊跟螞蟻財富號動向，了解新型運營方式，提升把握潮流的能力。
科技賦能
“螞蟻最大的優勢在于幫助基金公司把錢用在刀刃上，通過數據以及運營支持，讓基金公司了解在哪方面投入有效，提供給何種類型的客戶有效。”民生加銀表示，目前更關注包括文章點擊量、獲贊、轉發或評論數量等在內的運營指標。
談到螞蟻金服提供的科技助力時，華夏基金表示，以提升效率、降低成本為例，螞蟻上線智能合圖功能，針對新聞性事件，可快速生成短頁面；通過用戶畫像和用戶標簽，圈出固定人群并為不同群體提供投放不同產品，不同的投教內容等。
民生加銀基金亦表示，通過用戶畫像，使得基金公司為各階段用戶提供精準服務。同時在一定程度上，為基金公司培養黏性強、自主判斷的理性投資者。其中，通過AI技術提供千人千面功能。
另外，在19日召開的2018螞蟻財富伙伴大會現場，27家基金公司宣布與螞蟻金服共推基金業高質量發展計劃，并共建“理財用戶服務聯盟”。據透露，理財聯盟第一個落地的IP叫“好基工作室”。“我們會從4000多只基金中優選出10%的產品進入優選池，再從中精選出10%推薦給與之匹配的用戶，這背后依靠的是機構的投研能力、我們的AI能力、權威基金評獎機構的評價能力，讓用戶實現簡單方便的交易。”螞蟻金服財富事業群常務副總裁祖國明稱。
