中證網訊（王珞）9月1日，財通證券與中原信托正式落地首單投顧型家庭服務信托，該項目由財通證券基金投顧作為投資顧問，中原信托提供受托人服務。至此，財通證券投顧型家族信托、家庭服務信托、財富管理信托均已完成落地，這也意味著財通證券“投顧+信托”模式基本形成業務閉環。

打造家庭服務信托新模式

隨著國內家庭財富的積累，資產保值、增值的需求日益增加。今年6月1日，信托業務分類新規正式實施，將信托業務劃分為資產服務信托、資產管理信托、公益慈善信托三大類。其中，家庭服務信托作為資產服務信托的一類業務品種，將服務的門檻降至100萬元，有望成為更多家庭財富管理的優選方案。相較于門檻高達1000萬元的家族信托，家庭服務信托面對的客戶群體更廣泛，比如收入穩定、有一定積蓄的中產家庭，家庭服務信托可以很好解決財富管理、風險隔離、傳承分配等方面的需求，同時也代表信托服務更加普惠化的發展前景。

本次業務落地，也是財通證券基金投顧繼7月20日落地首單財富管理服務信托以來，對資產配置業務布局的進一步補充和完善。自今年3月24日中國銀保監會印發《關于規范信托公司信托業務分類有關事項的通知（銀保監規【2023】1號）》以來，財通證券已完成了在資產服務信托的全面布局，家族信托、家庭服務信托、財富管理服務信托等具體業務的落地，意味著財通證券“投顧+信托”模式基本形成業務閉環。

財富管理回歸投資本源

券商投顧機構在同業服務平臺協同和資產管理專業水平上具備雙重優勢。財富管理業務發展的初心是助力客戶資產保值、增值，最終仍將回歸于投資本源，財通證券基金投顧業務的亮點在于業績。

財通證券基金投顧依托于“回撤至上+多資產配置”的財富管理文化，搭建了主觀+量化相結合的原則體系。基金投顧要實現客戶“回撤可控，彈性可觀”的投資目標，一定要立足于各種底層工具的長期基本功研究，建立基于長期投資經驗和規律的原則體系。資產配置并不是簡單的篩選基金，而是要將宏觀風控、中觀風口進攻、牛基選擇三者融合為一體，才能成為資產配置的最佳載體，實現全天候的超額收益。截至2023年9月4日，天天基金平臺代銷的權益代表策略財通優選增強年內實現絕對收益12%，被天天基金納入三筆錢重點推廣。同時，在天天基金2023年投顧半年度賬單中，財星選價值策略近1年超額收益位居首位。（數據來源：天天基金）

“專業投顧+信托服務”的財富管理模式，能夠不斷滿足客戶資產配置和特定功能的需求，形成買方投顧生態閉環。

買方視角深化服務內涵

基金投顧牌照允許代客戶做資產配置并收取管理費，標志著財富管理由以銷售為中心的賣方代銷模式全面轉向以客戶為中心的買方投顧模式，對財富管理業務影響深遠。財通證券基金投顧自展業以來，始終堅持“四大方向、八大舉措”理念，拓展投顧服務領域，將資產配置與買方投顧理念積極落實到具體業務中。今年以來，財通證券以專業的投資顧問角色參與到多種資產服務信托中，充分結合券商的專業優勢和信托賬戶的功能優勢，滿足高凈值客戶對財產保護與傳承的需求，以及客戶多元化資產配置的需求。作為行業內率先落地家族信托、財富管理服務信托的投顧機構之一，創新性的“投顧+信托”合作模式，對公司乃至行業的創新發展有著重要意義。

財富管理的發展，是凈值化時代的大藍海。基金投顧作為投和顧融合最佳的財富管理模式，未來將持續探索老百姓理財的買方之路，回歸財富管理的初心，真正以客戶利益至上，通過專業的投研能力和深度陪伴引導客戶進行科學配置和理性投資，滿足老百姓日益增長的財富管理需求，充分履行金融機構在服務大局和共同富裕建設中的責任和擔當。