中證網(wǎng)訊（記者 張利靜）10月18日，中國(guó)中金財(cái)富證券有限公司（簡(jiǎn)稱(chēng)“中金財(cái)富”）在深圳舉辦以“與時(shí)·共筑”為主題的“2023中金財(cái)富1018發(fā)布會(huì)”。中金財(cái)富提出買(mǎi)方投顧鐵三角的最新服務(wù)理念，發(fā)布買(mǎi)方投顧全新實(shí)踐“ETF50”，構(gòu)建了“中國(guó)50”“微50”“公募50”“股票50”“ETF50”買(mǎi)方投顧體系。金融科技方面，財(cái)富規(guī)劃賬戶(hù)和金融科技RITAS買(mǎi)方投顧數(shù)字化平臺(tái)全新升級(jí)，助力提升服務(wù)效能，數(shù)字員工Jinn首次作為會(huì)議主持人，增強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)科技體驗(yàn)。 

　　據(jù)了解，今年是中金財(cái)富第4次舉辦1018發(fā)布會(huì)，一直以來(lái)，中金財(cái)富深度踐行普惠金融高質(zhì)量發(fā)展，始終以提升客戶(hù)獲得感、幸福感、安全感為目標(biāo)，秉持買(mǎi)方投顧思維，提供專(zhuān)業(yè)的“陪伴式服務(wù)”，與客戶(hù)、行業(yè)共筑互相成就的財(cái)富管理新格局。

　　買(mǎi)方投顧規(guī)模連續(xù)4年正增長(zhǎng) 產(chǎn)品保有量突破813億元

　　中金財(cái)富買(mǎi)方投顧已成為財(cái)富管理行業(yè)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的代名詞，截至2023年9月份，中金財(cái)富買(mǎi)方投顧規(guī)模突破813億元，連續(xù)四年正增長(zhǎng)。

　　“即使在過(guò)去兩年極具挑戰(zhàn)的市場(chǎng)環(huán)境下，中金財(cái)富老客戶(hù)的追加規(guī)模依然突破了86億元。從2020年至2023年9月，股票策略管理人代表產(chǎn)品累計(jì)創(chuàng)造了53%的絕對(duì)回報(bào)，跑贏了市場(chǎng)所有同策略產(chǎn)品平均21個(gè)百分點(diǎn)，也顯著跑贏了同期股票指數(shù)。”中金財(cái)富相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹。

　　本屆發(fā)布會(huì)上，中金財(cái)富再次回歸本源，提出“買(mǎi)方投顧鐵三角”最新理念。中金財(cái)富產(chǎn)品與解決方案部落負(fù)責(zé)人、董事總經(jīng)理梁東擎在發(fā)布會(huì)上介紹，“買(mǎi)方投顧鐵三角”是以資產(chǎn)保有量為機(jī)制確保客戶(hù)利益至上，以客戶(hù)需求為先制定解決方案，以四階段“了解、建議、執(zhí)行、檢視”確保執(zhí)行層面貫徹理念，將買(mǎi)方投顧從單一理念，進(jìn)一步深化為更具落地性、系統(tǒng)性、制度性的理念。

　　具體而言，中金財(cái)富力求以投資者的資產(chǎn)保有量作為目標(biāo)和核心考核，而非傳統(tǒng)意義上的銷(xiāo)量，從而引導(dǎo)投資顧問(wèn)考核主要與客戶(hù)資產(chǎn)規(guī)模掛鉤，進(jìn)而保證與客戶(hù)的根本利益一致；在客戶(hù)需求理解方面，量身定制，以終為始制定解決方案，并以此為基礎(chǔ)重構(gòu)財(cái)富賬戶(hù)體系，區(qū)分資金的用途和期限，制定合理的配置目標(biāo)和方案；在持續(xù)服務(wù)上，嚴(yán)格遵循四階段客戶(hù)服務(wù)，確保執(zhí)行環(huán)節(jié)動(dòng)作不變形，通過(guò)“了解”確保以客戶(hù)的需求為出發(fā)點(diǎn)，背靠中金財(cái)富的買(mǎi)方投顧專(zhuān)業(yè)體系進(jìn)行“建議”和“執(zhí)行”，并根據(jù)市場(chǎng)的變化定期進(jìn)行“檢視”以確保方案跟上市場(chǎng)的變化。

　　早在2019年，中金財(cái)富便推出“中國(guó)50”，幫助客戶(hù)用賬戶(hù)管理的模式厘清投資目標(biāo)、配置優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)、關(guān)注整體賬戶(hù)獲得合理的均衡回報(bào)。2020年至2022年，中金財(cái)富相繼發(fā)布“微50”“股票50”和“公募50”，2023年，為踐行普惠金融，更好滿(mǎn)足客戶(hù)需求，中金財(cái)富進(jìn)一步推出“ETF50”解決方案，“ETF50”依托中金ETF精華研究資源，致力將客觀、獨(dú)立、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膶?zhuān)業(yè)研究服務(wù)和買(mǎi)方投顧平臺(tái)納入體系，提供前瞻性的策略建議。此外，“ETF50”還與國(guó)內(nèi)著名基金公司攜手，共同打造深度交流合作的ETF生態(tài)圈。自年初上線以來(lái)，“ETF50”簽約客戶(hù)已突破1.7萬(wàn)人次。

　　中金財(cái)富產(chǎn)品與解決方案部落個(gè)人交易解決方案團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人、執(zhí)行總經(jīng)理李婉晴在發(fā)布會(huì)上表示，中金財(cái)富“ETF50”目標(biāo)在于回歸客戶(hù)視角提供解決方案，希望以層層遞進(jìn)的方式，從篩選優(yōu)化ETF標(biāo)的、到提供ETF具體策略，在各類(lèi)需求場(chǎng)景中，幫助客戶(hù)獲得合適的服務(wù)以及投資旅程中的主理人陪伴服務(wù)。

　　上線財(cái)富規(guī)劃賬戶(hù) 升級(jí)RITAS買(mǎi)方投顧數(shù)字化平臺(tái)

　　發(fā)力買(mǎi)方投顧業(yè)務(wù)的同時(shí)，中金財(cái)富堅(jiān)持與科技同行，通過(guò)科技賦能不斷擴(kuò)展買(mǎi)方投顧服務(wù)深度廣度。2023年，中金財(cái)富新建財(cái)富規(guī)劃賬戶(hù)體系，以更好地實(shí)踐“買(mǎi)方投顧鐵三角”之“以客戶(hù)需求為基礎(chǔ)制定解決方案”。

　　何為財(cái)富規(guī)劃賬戶(hù)？中金財(cái)富業(yè)務(wù)產(chǎn)品與解決方案部落財(cái)富規(guī)劃團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人、執(zhí)行總經(jīng)理周建認(rèn)為，客戶(hù)有不同的資產(chǎn)——活錢(qián)、短錢(qián)、長(zhǎng)錢(qián)，財(cái)富規(guī)劃賬戶(hù)就是以終為始打造目標(biāo)導(dǎo)向的買(mǎi)方投顧服務(wù)，幫助客戶(hù)重新梳理和認(rèn)知自己的理財(cái)需求，并基于不同的需求場(chǎng)景提供資產(chǎn)配置支持，并在市場(chǎng)大幅波動(dòng)或目標(biāo)發(fā)生變化時(shí)，提示客戶(hù)關(guān)注當(dāng)前資產(chǎn)配置方案是否合適。

　　具體而言，在客戶(hù)視角層面，客戶(hù)可以根據(jù)自己的每個(gè)財(cái)務(wù)小目標(biāo)，在中金財(cái)富App上創(chuàng)建專(zhuān)屬的財(cái)富規(guī)劃賬戶(hù)，并獲得相應(yīng)的財(cái)富規(guī)劃方案及專(zhuān)業(yè)的資產(chǎn)配置支持。在投顧視角層面，投顧可以通過(guò)投顧端E-Space更便捷地獲取多元的分析數(shù)據(jù)、精準(zhǔn)的回測(cè)工具、專(zhuān)業(yè)的投研成果，更高效地創(chuàng)建規(guī)劃方案，達(dá)成與客戶(hù)的高效聯(lián)動(dòng)。

　　財(cái)富規(guī)劃賬戶(hù)體系的構(gòu)建和用戶(hù)體驗(yàn)的完善，都離不開(kāi)強(qiáng)大的金融科技能力支持。據(jù)介紹，財(cái)富規(guī)劃賬戶(hù)所依托的客戶(hù)端中金財(cái)富App及投顧端的E-Space，是客戶(hù)和投資顧問(wèn)的核心觸點(diǎn)。這兩端觸點(diǎn)背后，還有“中金財(cái)富自研芯片”提供底層支持，就是中金財(cái)富創(chuàng)新打造的買(mǎi)方投顧數(shù)字化平臺(tái)RITAS。

　　“通過(guò)RITAS和客戶(hù)端中金財(cái)富App、投顧端E-Space的多端聯(lián)動(dòng)，買(mǎi)方投顧服務(wù)經(jīng)驗(yàn)可以沉淀為數(shù)字資產(chǎn)和金融工具。這讓買(mǎi)方投顧插上科技的翅膀，也讓投資顧問(wèn)獲得更專(zhuān)業(yè)的投研支持，更讓我們的客戶(hù)獲得更好的投資體驗(yàn)。”周建表示。

　　主動(dòng)融入國(guó)家戰(zhàn)略 提升金融服務(wù)幸福感與獲得感

　　作為連接資本市場(chǎng)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)的橋梁，中金公司始終將服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)作為自身的使命和責(zé)任。長(zhǎng)期以來(lái)，中金公司通過(guò)股債融資、并購(gòu)、投資基金、債務(wù)重組、資產(chǎn)管理、研究等多種方式，大力支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展，并積極助力國(guó)家創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略。2023年上半年，公司支持直接融資規(guī)模超4.4萬(wàn)億元；自科創(chuàng)板開(kāi)板以來(lái)，公司累計(jì)保薦科創(chuàng)板上市公司49家，發(fā)行規(guī)模近2000億元。同時(shí)，中金公司在服務(wù)專(zhuān)精特新和中小微企業(yè)發(fā)展等方面主動(dòng)作為。2023年上半年，中金公司助力中小微企業(yè)融資超900億元，同時(shí)，持續(xù)發(fā)揮“中金云投行”等線上平臺(tái)作用，高效鏈接中小企業(yè)投融資等需求，提升金融服務(wù)的普惠性和便利性。中金財(cái)富共輔導(dǎo)61家中小微企業(yè)開(kāi)展股權(quán)激勵(lì)業(yè)務(wù)。

　　本次發(fā)布會(huì)上，中金公司董事總經(jīng)理、環(huán)球家族辦公室負(fù)責(zé)人、家族業(yè)務(wù)戰(zhàn)略管理委員會(huì)副主席劉蔓分享了《大變局時(shí)代家族財(cái)富的策略錨點(diǎn)》，作為企業(yè)家族學(xué)習(xí)和思考的分享者、榮辱與共的支持者和穿越周期的陪伴者，中金環(huán)球家族辦公室期望提供帶來(lái)掌控感和安全感的解決方案，推動(dòng)企業(yè)主營(yíng)業(yè)務(wù)的聚焦和家族財(cái)富的多元配置，也期望與企業(yè)家并肩，助力其逐夢(mèng)全球、回饋社會(huì)。

　　為更好地踐行“陪伴式服務(wù)”，中金財(cái)富構(gòu)建了豐富的投教服務(wù)體系，累計(jì)制作視頻、圖文、直播等豐富多樣的內(nèi)容過(guò)萬(wàn)條，覆蓋人群過(guò)億人次。通過(guò)專(zhuān)業(yè)的配置理念分享、緊隨熱點(diǎn)交流及深入淺出的語(yǔ)言讓客戶(hù)充分感受到專(zhuān)業(yè)陪伴，并幫助客戶(hù)樹(shù)立“四個(gè)相信”——相信專(zhuān)業(yè)、相信配置、相信復(fù)利、相信應(yīng)對(duì)的投資理念。

　　中金財(cái)富相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，未來(lái)，公司將持續(xù)踐行“金融報(bào)國(guó)、服務(wù)人民”使命擔(dān)當(dāng)，聚焦服務(wù)國(guó)家發(fā)展大局，積極參與資本市場(chǎng)建設(shè)，加快推動(dòng)財(cái)富管理生態(tài)建設(shè)，加大金融科技投入，讓更加便捷、更佳體驗(yàn)的優(yōu)質(zhì)金融產(chǎn)品服務(wù)惠及廣大人民群眾，用高質(zhì)量的財(cái)富管理服務(wù)不斷提高廣大人民群眾的獲得感、幸福感、安全感。