11月22日，由中國證券報、新華社福建分社主辦，廈門金圓集團戰略合作支持的2024證券業高質量發展大會暨金圓集團杯·證券業金牛獎頒獎典禮在福建廈門舉行。國泰君安首席信息官俞楓在演講中表示，金融大模型賦能證券行業高質量發展，在人工智能競賽中行業機構應結合自身發展要求明確AI發展策略，實現投資回報最大化。

　　推動企業數字化轉型

　　數字化轉型為行業高質量發展注入新動能，俞楓表示，基于Transformer模型的大規模預訓練誕生出大語言模型，讓生成式AI完成了技術質變，對各行業的客戶交互模式、業務模式等產生深遠影響，是推動生產力整體躍升的重要戰略資源，助力各行業提質增效，賦能企業數字化轉型。

　　在俞楓看來，人工智能是新一輪科技革命和產業變革的核心驅動力，作為引領未來的戰略性技術和通用技術，是發展新質生產力的主要陣地。AI將會賦能到每個領域每個場景中，未來AI會像水電煤一樣成為全標配的基礎設施。

　　俞楓表示，賦能型AI可通過直接購買獲得能力，快速應用，但無法讓企業獲得差異化優勢；變革型AI應用于企業核心部分，可為企業帶來巨大競爭優勢，需長期投入并具備相當的技術成熟度，適應新模式、業務規則、收費模式等，將加速推動企業數字化轉型。

　　“金融行業對大模型生成內容的專業度要求高，對數據安全、數據流動、隱私合規等方面也有嚴格要求，行業大模型的落地應用面臨挑戰。”俞楓補充道。

　　俞楓建議，國家和行業監管機構應堅持發展和安全并重、促進創新和依法治理相結合的原則，對生成式人工智能服務實行包容審慎和分類分級監管，助力AI技術釋放更大應用價值。

　　推進AI在各領域場景應用和賦能

　　作為頭部券商，國泰君安在大模型方面保持行業領先。俞楓表示，2017年國泰君安就前瞻提出AI in ALL的人工智能應用策略，2024年在AI in ALL的基礎上，創新提出ALL in AI的全新策略，堅定長期、持續、深入推進AI在各領域場景應用和賦能，將AI大模型作為變革的重要力量，驅動組織變革、流程創新，推進公司業務與經營管理模式創新升級。

　　在智能投顧方面，國泰君安2017年在業內率先推出了智能客服，2022年推出三位一體的全投資生命周期數字人智能服務，2023年發布了“靈犀布道”大模型及應用成果集，帶動行業智能化應用走向深入。今年3月成功打造業內首個千億參數級的多模態垂類大模型（君弘靈犀大模型），在業內首次實現了將大模型能力全面融入客戶智能化服務體系之中，為4000多萬客戶帶來全新體驗。

　　根據俞楓介紹，在智能投行方面，2019年國泰君安不斷探索投行業務與前沿技術的融合，通過引入主流AI工具能力，與投行盡調、文檔制作和審核、信息報送、業務問答等多個業務場景結合，深度輔助業務人員提升投行業務效率和質量。公司正在探索將前沿技術與投行業務場景進一步融合，打造自主可控的投行垂域模型，推動投行向業務全面線上化、智能化、生態化的模式轉型升級。

　　“在智能投研方面，從技術平臺和數據生態層面入手，構建跨條線共享的智能投研中臺。”俞楓表示，公司利用多維度數據和AI技術，從數據層、知識層、模型層逐步構建企業級投研中臺能力，賦能全面數字化轉型。

　　在智能網點方面，2018年，國泰君安在業內首家完成VTM智能柜員機全國營業網點鋪設，實現O2O流程提速，大大縮短客戶辦理業務的時間。2023年，國泰君安成功落地行業首家信創網點，發布組裝式智慧財富管理體驗中心解決方案和業內首位VTM數字人小安，提升網點智能化客戶交互體驗。目前，公司正在探索結合靈犀大模型將業務模式從被動受理改為主動引導，打造智慧賬戶管家服務。