2024中金財富1018發布會暨品牌5周年現場 公司供圖

　　10月18日，中金財富在深圳成功舉辦以“向新·同行”為主題的“2024中金財富1018發布會”。會上，中金財富發布了買方投顧最新進展、由點及面的“個人交易解決方案買方服務體系”，再定義買方投顧內涵；同時創新提出“顧問服務金字塔”及推出顧問服務工具——“金慧診”賬戶診斷服務，助力提升服務效能。

　　今年是中金財富品牌5周年，也是第5次舉辦1018發布會。5年來，中金財富聚焦推動高質量發展，加快發展新質生產力，始終將提升廣大人民群眾的獲得感作為公司發展的出發點和落腳點，通過財富管理轉型更好鏈接資本市場與居民投資，助力居民增加財產性收入，與客戶、行業同行共同成就財富管理新格局。

　　再度定義買方投顧

　　買方投顧已逐漸成為財富管理行業戰略轉型的代名詞。中金財富在2019年首次提出買方投顧投資理念，以客戶需求為出發點，讓客戶服務方式從傳統的產品銷售向全生命周期的顧問服務轉變。在這5年中，中金財富已構建了“中國50”“微50”“公募50”“股票50”“ETF50”買方投顧體系。截至2024年9月份，買方投顧服務累計陪伴超過35萬人次客戶完成配置規劃，買方投顧累計產品配置規模接近1600億元，買方投顧累計簽約客戶資產超2400億元。

　　中金財富產品與解決方案部落執行負責人、投資管理團隊負責人、董事總經理喬博表示：“真正意義的買方投顧，絕不僅僅是基金產品，而是圍繞客戶需求、以客戶利益為中心的服務模式和產品投研體系。”

　　中金財富產品與解決方案部落個人交易解決方案團隊負責人、執行總經理李婉晴表示，中金財富集結總部持牌投顧，整合市場資源，從海量新聞資訊與研報中精選提煉，同時研發優選AI智能交易工具，將18項核心交易服務濃縮成決策工具包，助力投資者進行股票、ETF投資。

　　創新提出“顧問服務金字塔”

　　“顧”作為買方投顧的重要組成部分，也是中金財富的重點發力方向。中金財富基于“有投亦有顧”的理念，不斷拓展買方投顧服務的深度、廣度。

　　中金財富產品與解決方案部落財富規劃團隊負責人、執行總經理周建表示：“財富管理的需求滿足如同馬斯洛的需求層次理論，客戶對于顧問服務的需求也是類似的，所以公司將‘顧問服務金字塔’分成了五個層級，在前一個層級的顧問服務得到充分滿足后，客戶會自然傾向于向更高層級邁進。”

　　具體而言，買方投顧的“顧問服務金字塔”分為資訊顧問、產品顧問、行為顧問、規劃顧問和心念顧問五個層級。提出顧問服務體系的同時，中金財富還推出了新的顧問服務工具——“金慧診”賬戶診斷服務。投資者可在“中金財富”App或“中金財富微服務”微信公眾號中上傳自己的公募基金持倉，獲得對當前配置的診斷分析結果。

　　中金財富在向買方投顧轉型過程中，以數字金融賦能普惠金融，通過業務積累和科技加持，重塑買方投顧的“顧問服務金字塔”，努力從不同維度為客戶的財富管理創造價值。目前，中金財富已實現“中金財富”App、買方投顧數字化平臺“RITAS”與投顧平臺“E-Space”的三端聯動，為投資者提供專業、智能、有溫度的一站式財富管理服務。

　　服務實體經濟發展

　　金融是國之重器。中金財富牢牢把金融機構功能性擺在首要位置，立足主責主業，發揮好財富管理功能作用，用改革的辦法扎實做好金融“五篇大文章”，助力金融強國建設。

　　長期以來，中金公司通過股債融資、并購、投資基金、債務重組、資產管理、研究等多種方式，大力支持實體經濟高質量發展，并積極助力國家創新驅動發展戰略。

　　在居民端，中金財富堅持做難而正確的事情，致力以高質量的金融產品和服務，努力滿足經濟社會發展和人民群眾對美好生活的期待。堅持客戶至上，構建以客戶為中心的財富管理綜合服務體系，努力做大客戶和資產規模，做優做強資產配置，不斷為客戶提供有價值的服務。

　　中金財富表示，公司未來將持續踐行“金融報國、服務人民”使命擔當，努力提供更加便捷、更佳體驗的優質金融產品服務，用高質量的財富管理服務不斷提高廣大人民群眾的獲得感、幸福感、安全感。